Национальный расчетный депозитарий (НРД)

Национальный расчетный депозитарий — это ключевая организация, играющая важную роль в сфере финансовой инфраструктуры России. Она обеспечивает бесперебойное функционирование российского фондового рынка и выполняет множество важных функций, включая предоставление идентификационных кодов для ценных бумаг, налоговое агентирование и обеспечение безопасности данных.

В этой статье мы подробно рассмотрим роль и функции НРД, его техническую составляющую, а также важное значение данной организации для всей финансовой системы России.

Общие сведения

Национальный расчетный депозитарий представляет собой ключевого участника рынка ценных бумаг, который имеет статус центрального депозитария в России. Согласно российскому законодательству, только одному депозитарию в стране может быть присвоен статус центрального депозитария.

В России существует около 250 депозитариев, при этом многие из них предоставляют как брокерские, так и депозитарные услуги. НРД является частью группы компаний «Московская биржа» и имеет свой головной офис в Москве.

До появления Национального расчетного депозитария на рынке существовали две организации: расчетная палата Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ), зарегистрированная в 1996 году, и Национальный депозитарный центр, зарегистрированный в 1997 году. В 2010 году эти две организации объединились, образовав НКО АО «Национальный расчетный депозитарий».

Статус центрального депозитария НРД получил в ноябре 2012 года. На данный момент, согласно информации на официальном сайте НРД, он является крупнейшим депозитарием в России по рыночной стоимости обслуживаемых эмиссионных ценных бумаг. В 2014 году НРД также стал системно значимым центральным депозитарием, расчетным депозитарием и репозиторием, а также национально значимой платежной системой.

Назначение и принцип работы

Национальный расчетный депозитарий играет ключевую роль в российской финансовой инфраструктуре, обеспечивая прозрачность и безопасность сделок на фондовом рынке. Эта организация выполняет функции налогового агента и обладает статусом предварительного Локального операционного подразделения (pre-LOU), присваивая международные идентификационные коды для ценных бумаг и юридических лиц.

НРД оказывает комплексные услуги для банков, корпораций, брокеров и других участников рынка, поддерживая стабильность и прозрачность операций с ценными бумагами как в России, так и за рубежом.

Его функции включают в себя учет и хранение ценных бумаг, налоговое агентирование при выплатах доходов, предоставление информационных сервисов, а также присвоение международных идентификационных кодов для ценных бумаг и юридических лиц. НРД играет важную роль в обеспечении прозрачности и надежности финансовых операций на рынке и является важным звеном в глобальной финансовой инфраструктуре.

Особенности

Особенности деятельности Национального расчетного депозитария играют важную роль в российской финансовой инфраструктуре. В данном разделе мы рассмотрим ключевые аспекты, которые делают НРД уникальным, а порой даже единственным участником на рынке депозитарных и расчетных услуг.

Технологические сервисы

НРД сосредотачивается на развитии технологических сервисов, обеспечивая надежность и безопасность финансовых операций. Она является сертифицированным сервис-бюро SWIFT в России, обеспечивая доступ к сервисам и безопасное взаимодействие с глобальной сетью SWIFT.

В 2017 году НРД активно работала над усилением безопасности пользователей SWIFT в рамках программы Customer Security Programme (CSP) и успешно завершила самооценку по информационной безопасности.

Кроме того, НРД предоставляет новую версию программы файлового обмена и печати, которая поддерживает RSA-ключи и позволяет иностранным организациям использовать НРД в качестве доверенного поставщика услуг сервис-бюро. Это способствует увеличению клиентской базы и объема сообщений, обрабатываемых через НРД.

Репозитарные сервисы

С начала октября 2013 года Национальный расчетный депозитарий выполняет функции репозитария для различных видов сделок, включая договоры РЕПО и производные финансовые инструменты. Репозитарий НРД собирает и регистрирует информацию о таких сделках, ведет реестр договоров и предоставляет подтверждения клиентам и регулятору.

В 2014 году количество клиентов репозитария достигло 1130 участников рынка, с общим числом зарегистрированных отчетов о генеральных соглашениях и сделках более 138 тысяч.

В 2016 году участники рынка предоставили репозиторию информацию о 2,4 миллионах сделок, а объем зарегистрированных сделок в этом году составил 403,7 трлн рублей.

Запуск обязательной отчетности по всем видам внебиржевых сделок РЕПО и производных финансовых инструментов в конце 2016 года существенно повысил операционные показатели репозитария в 2017 году, приведя к увеличению числа проведенных сделок и объема операций.

НРД также внедрил сервис форматно-логического контроля (ФЛК), который помогает клиентам устранять некорректные данные, улучшая качество предоставляемой информации.

Финтех и децентрализованные технологии

В 2017 году Национальный расчетный депозитарий внедрил технологию блокчейн для размещения облигаций, что стало первым случаем использования данной технологии для этой цели в России. ПАО «МегаФон» разместило коммерческие дисконтные облигации на 500 млн рублей с участием Райффайзенбанка.

Эта новая система работает исключительно с цифровыми активами, что делает процесс размещения и учета облигаций более прозрачным и удобным. Участники сделки могут обмениваться документами онлайн и отслеживать статус сделки. Использование криптографии и верификации обеспечивает безопасность электронных операций, экономя время и снижая затраты.

Международная ассоциация по обслуживанию ценных бумаг (ISSA) признала важность рабочей группы НРД по блокчейну и включила ее в свою собственную рабочую группу по блокчейну. Рабочая группа сосредотачивает усилия на цифровых активах и разрабатывает бизнес-концепцию для их использования в послепродажной среде, определяя ключевые термины, категории и роли провайдеров послепродажных услуг.

Платежные сервисы

Платежная система Национального расчетного депозитария прошла оценку Банка России и соответствует международным стандартам инфраструктуры финансового рынка, согласно принципам, установленным Комитетом по платежным и расчетным системам Банка международных расчетов и Международной организацией комиссий по ценным бумагам (CPMI-IOSCO). Банк России подтвердил высокое соответствие Платежной системы НРД этим принципам.

В 2014 году было осуществлено более 998 тысяч переводов денежных средств на общую сумму 298,06 трлн рублей. В иностранной валюте это составило 9,62 трлн рублей.

В 2016 году система была улучшена согласно рекомендациям Банка России, и в 2017 году клиенты НРД получили доступ к новым услугам, включая кросс-валютные расчеты и периодические переводы денежных средств.

Объем переводов денежных средств в 2017 году увеличился на 10% и составил 389,8 трлн рублей, количество транзакций увеличилось на 2%. Обороты по конверсионным операциям также значительно увеличились.

В целях совершенствования документации и управления рисками Платежной системы НРД в 2017 году была внедрена новая редакция «Методики мониторинга рисков Платежной системы НРД в режиме реального времени».

Трехсторонние сервисы

Национальный расчетный депозитарий предоставляет трехсторонние сервисы, включая сделки РЕПО с Банком России и Федеральным казначейством. Это инновационная система управления обеспечением (СУО), предназначенная для операций РЕПО с ценными бумагами.

Трехсторонние сервисы НРД позволяют гибко управлять активами и проводить расчеты с корзиной ценных бумаг вместо отдельных ценных бумаг. СУО и клиринговая система НРД обеспечивают автоматизацию процесса, включая подбор и замену обеспечения, ежедневную переоценку и расчеты.

Система поддерживает разные модели расчетов, включая DVP-1, DVP-2 и DVP-3. DVP-1 обеспечивает одновременное движение ценных бумаг и денежных средств. В 2017 году сервисы DVP стали доступны для более гибких операций.

Система также предоставляет информацию о потенциальных сделках и предостерегает от возможных ошибок. Клиенты могут использовать единые инструкции и выбирать валюту расчетов.

Количество сделок РЕПО с корзиной ценных бумаг растет, и в 2017 году объем сделок с Федеральным казначейством значительно превысил объем сделок с Банком России. НРД также предоставляет новые сервисы для управления ликвидностью и переводами между банковскими счетами клиентов.

Налоговый агент

С 2014 года Национальный расчетный депозитарий выполняет обязанности налогового агента при выплате доходов по акциям и облигациям российских эмитентов, согласно Налоговому кодексу Российской Федерации. НРД проводит исчисление, удержание и перечисление налога на прибыль и налога на доходы физических лиц, соблюдая налоговое законодательство и международные соглашения о налогообложении.

В качестве депозитария, НРД также выполняет функции налогового агента при выплате доходов по ценным бумагам иностранным организациям и номинальным держателям, а также при выплате дивидендов российским организациям с акциями, находящимися на счетах депо владельцев.

Предоставление услуг налогового агентирования по иностранным ценным бумагам позволило депонентам НРД получить налоговые льготы в зависимости от типа ценных бумаг и налоговой юрисдикции эмитента, которые варьируются от 13% до 100% от суммы налога.

Нумерующее агентство и Предварительное локальное операционное подразделение (pre-LOU)

Национальный расчетный депозитарий выполняет функции Национального нумерующего агентства для России и Замещающего нумерующего агентства для стран СНГ. Его задачей является присвоение идентификационных кодов ISIN и CFI различным финансовым инструментам, выпущенным в России и СНГ. Кроме того, НРД также является предварительным Локальным операционным подразделением (pre-LOU).

Присвоенные НРД коды pre-LEI (Legal Entity Identifier) публикуются на сайте международного центра GLEIF (Global Legal Entity Identifier Foundation). ROC (Regulatory Oversight Committee), который контролирует систему идентификации юридических лиц (GLEIS), признал НРД соответствующим всем необходимым стандартам и внёс его в GLEIS в качестве глобально признанного pre-LOU.

Важно отметить, что НРД также участвует в работе Технического комитета Сервисного бюро Ассоциации национальных нумерующих агентств. Всего НРД присвоил 186 кодов pre-LEI, что позволяет участникам финансового рынка и регуляторам опознавать и идентифицировать юридические лица в международном контексте.

Депозитарные сервисы

Национальный расчетный депозитарий играет ключевую роль на российском фондовом рынке. Он выполняет функции центрального депозитария в соответствии с Федеральным законом и является номинальным держателем для российских и иностранных ценных бумаг.

НРД ответственен за хранение глобальных сертификатов и депозитарный учет облигаций федерального займа (ОФЗ) и корпоративных облигаций. В 2014 году, в соответствии с требованиями FATCA, НРД получил глобальный идентификационный номер финансового посредника.

Информационные сервисы

В 2016 году НРД представил новую технологическую платформу Центра корпоративной информации. Этот ресурс предоставляет доступ к новостям и базовым данным о ценных бумагах, обслуживаемых НРД, а также обещает модернизированные возможности кастомизации и импорта данных через API.

В том же году НРД укрепил стратегическое партнерство с группой «Интерфакс», создав совместный продукт RU DATA, признанный эталонной базой данных о ценных бумагах и эмитентах.

НРД также заключил соглашение с компанией Bloomberg, позволяя депонентам передавать данные об остатках ценных бумаг из НРД в Bloomberg’s Portfolio & Risk Analytics solution без интеграционных сложностей.

Последние новости платежной системы

В этом разделе представлены статьи о последних новостях и событиях, касающихся Национального расчетного депозитария. Здесь вы найдете информацию о ключевых разработках, инновациях и важных событиях, оказывающих влияние на финансовые рынки и деятельность НРД в России.

НРД разработал аналог СБП для перевода ценных бумаг

Национальный Расчетный Депозитарий, входящий в состав группы Мосбиржи, объявил о разработке и запуске нового сервиса для быстрого перевода ценных бумаг между брокерами. Этот сервис, представленный как аналог системы быстрых платежей у банков, обещает значительно упростить процесс перевода активов от одного брокера к другому.

По словам председателя правления Виктора Жидкова, новая система позволит брокерам и их клиентам осуществлять перевод ценных бумаг всего за несколько кликов, используя приложение брокера. Этот шаг призван устранить множество сложностей, связанных с традиционными методами перевода, включая оформление встречных распоряжений и налоговой документации.

Жидков отметил, что Национальный расчетный депозитарий уже привлек к тестированию новой системы шестерых участников рынка. Однако для полноценного запуска этого сервиса потребуются изменения в Налоговом кодексе и Федеральном законе «О рынке ценных бумаг». Кроме того, необходимо будет передавать информацию о стоимости ценных бумаг, чтобы обеспечить корректное учет налогов.

НРД первым в России получил статус национально значимой платежной системы

Банк России утвердил статус национально значимой платежной системы для Национального расчетного депозитария, который входит в структуру Московской биржи и является центральным депозитарием Российской Федерации. Это решение было официально зарегистрировано в реестре операторов платежных систем и опубликовано на веб-сайте Банка России.

Решение о присвоении Национальному расчетному депозитарию статуса национально значимой платежной системы было принято 5 мая. Этот день также стал датой подписания закона Президентом Российской Федерации Владимиром Путиным о создании национальной системы платежных карт (НСПК) и обеспечении непрерывной работы международных платежных систем. Таким образом, НРД стал первой платежной системой в России, которой присвоили этот высокий статус.

В НРД перечислено 9,8 млрд рублей для выплаты по евробондам “Россия-2035”

Министерство Финансов России перечислило Национальному расчетному депозитарию сумму в размере 9,8 миллиарда рублей (приближенно $102 миллиона) для проведения выплат по купонам суверенных еврооблигаций «Россия-2035». Этот шаг согласуется с указом Президента РФ от 9 сентября 2023 года.

С июня 2022 года, в соответствии с указом Президента, Минфин осуществляет все выплаты по суверенным еврооблигациям России в российских рублях.

Инвесторов, держащих евробонды, разделили на три группы в зависимости от инфраструктуры учета их прав. Эти группы влияют на способ и сроки выплат. Национальный расчетный депозитарий стал ключевым игроком в процессе выплат для многих держателей еврооблигаций, особенно для тех, чьи права учитываются иностранными депозитариями.

Техническая составляющая

Одной из ключевых технических компонент Национального расчетного депозитария является их веб-платформа под названием ONYX. Кроме того, Национальный расчетный депозитарий предлагает развитые API (программные интерфейсы) и так называемые файловые шлюзы для удобства взаимодействия с их системой.

Однако, более подробные технические детали НРД остаются конфиденциальными из соображений безопасности.

Сбои и проблемы в работе

В этом разделе мы анализируем разнообразные трудности, с которыми пользователи могут столкнуться при использовании данной платформы. Мы стремимся предоставить подробную информацию о надежности и стабильности технической работы этого сервиса.

Из-за разрыва кабеля произошел масштабный сбой депозитария России

Крупный сбой в работе Национального расчетного депозитария России (НРД) произошел из-за разрыва кабеля, приведшего к серьезным проблемам. Этот инцидент, произошедший в мае 2017 года, оказался крупнейшим сбоем в истории НРД.

В результате сбоя, клиенты НРД временно не имели доступа к каналам связи международной межбанковской системы передачи информации SWIFT и депозитарным сервисам.

По официальной информации, сбой произошел из-за повреждения кабелей во время строительных работ в Москве. Однако, благодаря переключению основной системы на резервные площадки, удалось быстро восстановить работу и устранить проблему.

Clearstream заблокировала счет национального расчетного депозитария

Европейская расчетно-клиринговая организация Clearstream временно заблокировала счет Национального расчетного депозитария (НРД), который входит в структуру Московской биржи. Из-за этой блокировки операции в Clearstream с НРД не могут быть выполнены с 24 марта. Решение о возобновлении операций будет принято после рассмотрения запрошенных документов и информации о НРД регулирующими органами Люксембурга.

Также стоит отметить, что в Euroclear уже были приостановлены операции с ценными бумагами, и это влияет на выплаты доходов, поступающих на счет НРД в Euroclear. Проведение международных операций с ценными бумагами, включая расчеты по купонным выплатам и погашениям, временно приостановлено из-за неясности в применении новых нормативных актов регулирующими органами. Как только ограничение будет снято, выплаты будут выполнены в обычном режиме.

Этот инцидент привел к тому, что российские инвесторы не получили выплаты по евробондам российских эмитентов, так как выплаты от клирингового центра Euroclear, которые должны были поступить в НРД, были заблокированы с начала прошлой недели.

Заключение

В заключение, Национальный расчетный депозитарий играет ключевую роль в финансовой инфраструктуре России, обеспечивая прозрачность и надежность операций с ценными бумагами.

Он выполняет множество функций, включая предоставление идентификационных кодов для ценных бумаг, налоговое агентирование и обеспечение безопасности данных. Техническая составляющая Национального расчетного депозитария , такая как веб-платформа ONYX и API, поддерживает эффективное взаимодействие с клиентами и другими участниками рынка.

НРД является неотъемлемой частью российской финансовой системы, обеспечивая стабильность и надежность в операциях с ценными бумагами.