Платежная система АйСиБиСи (ICBC)

В нашей статье мы представим вам увлекательный обзор платежной системы ICBC (Industrial and Commercial Bank of China) – одного из ведущих банков Китая и мирового финансового гиганта. ICBC, считающийся четвертым по величине банком в мире, играет значительную роль на глобальной финансовой арене и оказывает влияние на российский финансовый сектор.

Мы рассмотрим историю банка, его ключевые операции и услуги для физических и юридических лиц, а также основные особенности его деятельности в России. Вы узнаете о технологических инновациях, которые ICBC внедряет для обеспечения более удобных и безопасных финансовых операций. Давайте погрузимся в мир ICBC и раскроем перед вами его важную роль в современной финансовой сфере.

Общие сведения

“АйСиБиСи” (ICBC) — это один из крупнейших государственных банков Китая, официально известный как Промышленный и коммерческий банк Китая. Банк был основан в 1984 году и в 2005 году был преобразован в акционерное общество с ограниченной ответственностью.

В 2006 году банк провел крупнейшее в мировой истории первичное размещение акций (IPO), собрав 22 миллиарда долларов. На тот момент это было самое крупное IPO. 12% акций были размещены на Гонконгской бирже, а еще 6% — на Шанхайской бирже.

На сегодняшний день “АйСиБиСи” контролирует значительную долю китайского банковского сектора и специализируется на корпоративном и частном банковском обслуживании, а также предоставлении казначейских услуг. Около 90% выручки и активов банка приходятся на Китай. Кроме того, банк выполняет клиринговые операции в 7 странах и является партнером южноафриканского Standard Bank.

В 2007 году был создан российский банк с полным иностранным капиталом, названный “АйСиБиСи”. Единственным учредителем банка является китайский ICBC. Банк имеет лицензию Центробанка РФ на проведение финансовых операций, входит в систему страхования вкладов и обладает профессиональными лицензиями для участия на рынке ценных бумаг, включая брокерскую, дилерскую и депозитарную лицензии.

Назначение и принцип работы

Банк “АйСиБиСи” предоставляет разнообразные финансовые продукты и оказывает всестороннюю поддержку от своего материнского банка.

К их услугам включены:

• Инвестиции в проекты и финансирование компаний в реальных отраслях экономики.
• Осуществление операций по конвертации валюты.
• Поддержка российских предприятий в расширении своего бизнеса в Китае.
• Содействие развитию торгово-экономических отношений и содружеству инвестиций и делового сотрудничества между Россией и Китаем.
• Финансовое обслуживание китайских и российских компаний, занимающихся экспортом и импортом.
• Проведение международных расчетов.

Клиентами банка “АйСиБиСи” являются международные организации и их отдельные подразделения:

1. Кредитные и финансовые учреждения, независимо от их статуса в России (банки, кредитные товарищества и другие).
2. Физические лица, независимо от их статуса резидентов или нерезидентов.
3. Дипломатические и аналогичные представительства иностранных государств.
4. Индивидуальные предприниматели и физические лица, выполняющие частную практику в соответствии с законодательством России.
5. Предприятия и их представительства, зарегистрированные в соответствии с законодательством Российской Федерации.
6. Другие финансовые организации, такие как страховые компании, фондовые компании, управляющие финансовыми активами, участники рынка ценных бумаг, инвестиционные компании и подобные.
7. Предприятия и их представительства, созданные в соответствии с законодательством других стран.

Как получить удаленный доступ к услугам “АйСиБиСи”

Если вы желаете получить удаленный доступ к услугам банка, вот какие шаги нужно предпринять:

1. Создайте учетную запись на портале «Госуслуги».
2. Обратитесь в ближайший банк или МФЦ, чтобы предоставить свои биометрические данные.
3. Специалист проведет процедуру подтверждения вашей учетной записи на портале «Госуслуги», сделает фотографию и запись вашего голоса.

Если вы уже предоставили биометрические данные и хотите зарегистрироваться, выполните следующие действия:

1. У вас должен быть компьютер или ноутбук с работающей камерой и микрофоном. Нажмите на кнопку «Открыть счет через Госуслуги».
2. Затем нажмите на кнопку «Перейти на Госуслуги». Выполните авторизацию и перейдите к процедуре биометрической идентификации.
3. Смотрите в камеру и произнесите несколько цифр в микрофон. После этого нажмите «Готово» и предоставьте банку разрешение на просмотр ваших данных.
4. Заполните анкету и подтвердите свое согласие на подписание документов. Дождитесь SMS с подтверждением открытия счета.
5. Ознакомьтесь с публичной офертой, заполните и подпишите документы, доступные по данной ссылке, и прикрепите их к заявке.

Особенности

Для физических лиц, банк предлагает возможность перевода средств для оплаты виз и консульских сборов в пользу Посольства КНР в России без открытия счета.

Помимо этого, физические лица могут размещать вклады на следующих условиях:

1. Валюта вклада может быть российскими рублями, долларами США или китайскими юанями,
2. Срок вклада не ограничен,
3. Годовая ставка составляет 0,01% для рублей и долларов, и 0,03% для юаней.

Проценты выплачиваются при закрытии вклада, и нет капитализации. Минимальная сумма вклада составляет 100 рублей, 10 долларов США или 10 китайских юаней. Банк также предоставляет срочные вклады без капитализации процентов, возможность частичного снятия средств и пролонгации вклада.

Для юридических лиц “АйСиБиСи” предлагает широкий спектр услуг, включая:

• международные расчеты,
• комиссионные операции,
• расчетно-кассовое обслуживание,
• привлечение средств клиентов,
• казначейское обслуживание,
• открытие расчетных счетов,
• кредитование,
• инвестиционную деятельность.

Банк также обеспечивает дистанционное обслуживание через систему «Банк-клиент», прием наличных денег с зачислением на счет в тот же день и консультационные услуги.

“АйСиБиСи” выполняет функции агента валютного контроля.

Банк также предоставляет кредитные продукты для юридических лиц в российских рублях и валюте, включая кратко-, средне- и долгосрочные кредитные линии, финансирование под гарантии китайских банков, проектное финансирование, предэкспортное финансирование, а также кредитование покупателей для приобретения оборудования или услуг из КНР с привлечением экспортного страхового агентства КНР — Sinosure.

Преимущества

Главными преимуществами “АйСиБиСи” являются:

• Широкий спектр услуг для как физических, так и юридических лиц, что обеспечивает разнообразные возможности обслуживания клиентов.
• Возможность проведения операций в китайских юанях и других валютах, что облегчает торговлю и финансовые операции в разных валютных зонах.
• Возможность получения тендерных гарантий, что позволяет участвовать в государственных и коммерческих торгах и конкурсах с поддержкой банка.
• Предоставление доступа к системе «Банк-клиент», что упрощает удаленное управление финансовыми операциями.
• Сотрудничество с крупнейшими международными институтами и организациями, что расширяет возможности банка и его клиентов на мировом рынке.
• Глубокое понимание особенностей бизнеса в России, что позволяет банку эффективно взаимодействовать с клиентами в этой стране.

Последние новости ПС

В этом разделе представлены самые актуальные события и сведения, касающиеся этой платежной системы.

Китайские дочерние банки резко нарастили кредитование банков

В условиях экономического кризиса в России, банки, являющиеся филиалами китайских финансовых институтов, существенно увеличили объем кредитования, предоставляемого другим банкам. Это следует из отчетности данных банков.

За год, прошедший с начала кризиса, объем межбанковских кредитов на балансе крупнейшего из них — “АйСиБиСи” (Industrial and Commercial Bank of China Limited), увеличился в 3,3 раза и составил 9,7 миллиарда рублей.

Тем не менее, доля этой статьи баланса в общем объеме активов банка осталась примерно на прежнем уровне и составляет около 2%.

Данный рост межбанковского кредитования связан с тем, что эти банки выполняют роль по обеспечению доступа китайской юани на российском рынке, особенно в свете ухода от использования долларов и евро в финансовых операциях.

Два банка из КНР ограничивают финансирование сделок товарами из России

По информации агентства Bloomberg, по меньшей мере два китайских банка внесли ограничения в финансирование сделок, связанных с товарами из России. Источники сообщили об этом в пятницу.

Согласно данным агентства, эти ограничения затрагивают «офшорное подразделение» крупнейшего китайского банка ICBC (Industrial and Commercial Bank of China) и также касаются Банка Китая.

Детали и мотивы таких ограничений пока остаются неизвестными. Это событие происходит в условиях повышенной внимательности к российским товарам и финансовым операциям в связи с международными санкциями, введенными против России в последние месяцы.

Техническая составляющая

ICBC и Standard Bank разработали блокчейн систему, используя технологию Hyperledger Fabric от Linux Foundation. В этой системе также интегрировано приложение Shyft, предназначенное для работы на рынке форекс. Главная цель внедрения блокчейна заключается в том, чтобы уменьшить количество сбоев, связанных с обработкой платежей и международными денежными переводами.

К сожалению, другие подробности о технической составляющей этой платежной системы остаются коммерческой тайной и не доступны для общего ознакомления.

Проблемы в работе

В этом разделе мы исследуем разнообразные трудности, с которыми пользователи могут столкнуться или уже столкнулись при использовании данной платформы. Нашей целью является предоставление подробной информации о надежности технической составляющей этого сервиса.

Приостановлено проведение коммерческих платежей в валюте HKD

В связи с изменением платежной политики АйСиБиСи Банка (АО), банка-корреспондента НРД, клиентам уведомляется о невозможности проведения входящих и исходящих коммерческих платежей (MT103, MT202COV) через указанного корреспондента в валюте гонконгского доллара (HKD).

Изменения не затрагивают межбанковские переводы.

В случае маршрутизации коммерческих платежей через АйСиБиСи Банк (АО) в валюте HKD, такие платежи будут возвращены без исполнения.

Заключение

В заключении, платежная система ICBC (Industrial and Commercial Bank of China) представляет собой важное звено в мировой финансовой индустрии, а также значимого игрока на российском рынке. Она обладает обширной экспертизой в предоставлении банковских услуг как физическим, так и юридическим лицам. Компания успешно справляется с вызовами и изменениями в мировой экономической среде, демонстрируя свою готовность к инновациям и сотрудничеству с другими финансовыми институтами.

ICBC активно развивает свои технологические решения, внедряя блокчейн-технологии и другие современные инструменты, чтобы обеспечить более надежные и эффективные финансовые операции. Её стратегические партнерства и участие в мировых инициативах содействуют укреплению торговых и экономических отношений между Россией и Китаем.

Несмотря на вызовы, с которыми сталкивается в мировой финансовой среде, ICBC остается важным финансовым институтом, способствующим развитию международных финансовых отношений и обеспечению клиентов разнообразными банковскими услугами.