Ключевые шаги к безопасному бизнесу: почему важно проверять своих контрагентов

В современном бизнесе обеспечение безопасности и минимизация рисков играют ключевую роль для успешного функционирования компаний. Один из важных аспектов в этом контексте — мониторинг контрагентов. Этот процесс направлен на выявление и оценку рисков, связанных с деловыми партнерами, и помогает бизнесу принимать обоснованные решения при выборе партнеров и сотрудничестве с ними.

В данной статье мы рассмотрим, что представляет собой мониторинг контрагентов, его назначение, на что обращает внимание налоговая и другие государственные органы, какие источники информации используются, а также пошаговую методику проверки контрагентов.

Что такое мониторинг контрагентов

Мониторинг деловых партнеров представляет собой систему постоянного следования за изменениями в работе бизнес-партнера. Некоторые изменения могут быть формальными, в то время как другие, наоборот, могут свидетельствовать о снижении доверенности партнера.

Примером может служить ситуация, когда сегодня деловой партнер соответствует требованиям надежности, а уже завтра ему предъявят иск на сумму 10 миллионов рублей. Мониторинг необходим для оперативного выявления подобных событий.

Мониторинг представляет собой регулярную проверку делового партнера с целью своевременного обнаружения существенных изменений в его деятельности, таких как изменение реквизитов. Оценка делового партнера представляет собой первый этап коммерческой осмотрительности, а мониторинг обогащает этот процесс актуальной информацией.

Зачем проверять контрагента

В этом разделе мы рассмотрим основные причины и предпосылки, которые объясняют необходимость проверки контрагента – от проверки рисков до законности всех операций.

Предотвратить риск неисполнения договора

Существует необходимость в принятии мер для снижения риска невыполнения контрактных обязательств со стороны деловых партнеров. Когда контрагент задерживает поставку товаров или не выполняет их вовремя, это может привести к нарушению хода производства, задержке оплаты со стороны клиентов и, как следствие, к финансовым потерям для вашей компании.

Более того, такие действия контрагента могут снизить доверие к вашему бизнесу и повредить вашей репутации на рынке. Существует также риск того, что за маской финансовой стабильности контрагент может скрывать факты банкротства или судебные проблемы, что в конечном итоге может усугубить положение дел.

Важно предпринимать проактивные меры для защиты интересов вашей компании и снижения риска невыполнения контрактных обязательств со стороны деловых партнеров.

Проверить не является ли фирма однодневкой

Проведение проверки на предмет действительности компании является крайне важным шагом при установлении деловых отношений. В случае, если фирма оказывается «однодневкой», то есть временным, нестабильным юридическим образованием, сотрудничество с ней может привести к серьезным финансовым потерям. Предоставление авансов или предоплат без должной проверки может означать, что фирма получает средства, но не выполняет свои обязательства, и в итоге может исчезнуть, не оставив никаких следов своей деятельности.

Один из способов выявить такие риски — это обращение к официальным источникам информации, таким как сайт ФНС (Федеральная налоговая служба), где можно найти сведения о компаниях, включая их регистрационные данные, финансовое положение и наличие каких-либо долгов. Например, отсутствие реального юридического адреса, наличие дисквалифицированных директоров или наличие крупных долгов в бухгалтерской отчетности — все эти факторы могут служить сигналом о ненадежности партнера и помочь избежать попадания в ловушку мошенников.

Поэтому осуществление тщательной проверки юридических данных и финансового состояния компании перед началом сотрудничества является важным этапом для защиты собственных интересов и избежания негативных последствий.

Быть чистым перед налоговой

Соблюдение налоговых обязательств и избежание возможных рисков связанных с уплатой налогов является важным аспектом для любой компании. Особое внимание следует уделить выбору деловых партнеров, чтобы избежать непредвиденных налоговых проблем.

В соответствии с Письмом ФНС России от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060@ «О практике применения статьи 54.1 Налогового кодекса Российской Федерации», компании должны проявлять должную осмотрительность при выборе контрагентов, чтобы не допустить возникновения налоговых рисков. Это означает не только убедиться в том, что выбранный контрагент является надежным налогоплательщиком, но и иметь документальное подтверждение о том, что на момент заключения контракта контрагент был способен исполнить свои обязательства. Это важно для того, чтобы избежать возможных претензий со стороны налоговых органов.

В противном случае, компания может столкнуться с серьезными последствиями. ФНС не только может провести доначисление налогов, но также наложить штраф и признать получение налоговой выгоды необоснованным. Таким образом, компания полностью несет ответственность за проверку надежности своих контрагентов с точки зрения налогового законодательства.

На что обращает внимание налоговая

Что проверяет налоговая служба в первую очередь? Они анализируют, имела ли компания реальные возможности выполнить заключенный контракт. Это включает в себя способность выполнить работы, произвести и доставить товар в указанном объеме и в срок. Особое внимание уделяется наличию необходимого оборудования, персонала, складских помещений и транспортных средств для реализации договора.

Кроме того, существует ряд критериев, которые могут вызвать подозрения у инспектора налоговой службы. Хотя наличие одного из этих критериев само по себе может не повлиять на налоговые вычеты, но вместе они могут помочь признать контрагента ненадежным.

В таблице ниже мы собрали основные моменты, на которые обязательно стоит обратить внимание, а также, в каких государственных источниках получить исчерпывающую информацию по ним:

Источники информации о юридических лицах и ИП

Вы можете воспользоваться услугами платных сервисов для проверки деловых партнеров, таких как «Спарк» и «Контур.Фокус». Однако, полную информацию о возможном партнере можно получить бесплатно из открытых официальных источников, и для этого не требуются особые контакты или доступ к закрытым базам данных.

ФНС

Федеральная налоговая служба (ФНС) предоставляет возможность проверить информацию о вашем деловом партнере по его индивидуальному номеру налогоплательщика (ИНН) через специальный онлайн-сервис под названием «Прозрачный бизнес». В рамках этого сервиса, налоговая объединила несколько баз данных, что обеспечивает доступ к более полной и надежной информации.

Пользователи могут бесплатно получить ключевую информацию о своем контрагенте и его руководителе в 20 различных направлениях. Это включает в себя данные о:

• финансовом состоянии компании;
• наличии задолженностей перед налоговыми органами;
• сведения о регистрации и статусе компании;
• другие важные аспекты, которые могут помочь в оценке надежности партнера.

Более того, через портал «Федресурс» можно проверить, не находится ли ваш деловой партнер в стадии банкротства, что является важным аспектом при принятии решения о сотрудничестве. А в официальном издании «Вестник» можно найти информацию о том, является ли компания в настоящее время действующей или находится на стадии исключения из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) как недействующая организация.

Таким образом, эти онлайн-ресурсы позволяют получить всестороннюю информацию о вашем деловом партнере, что помогает сделать обоснованный выбор при установлении деловых отношений.

Арбитражные суды

Для получения информации о возможных экономических спорах, в которых ваш потенциальный партнер может быть замешан, обратитесь к архиву арбитражных дел. В этом архиве хранятся документы, касающиеся различных экономических споров, в которых участвуют юридические лица или предприниматели.

Перед тем как установить деловые отношения с партнером, важно ознакомиться с его историей участия в арбитражных процессах. Эта информация поможет вам принять более обоснованное решение о сотрудничестве и избежать возможных рисков.

Казначейство

Департамент казначейства. Система общей информации в области государственных закупок предоставляет возможность получить сведения о включении вашего партнера в реестр профессиональных подрядных организаций или, наоборот, в списки недобросовестных поставщиков и подрядчиков.

Эта система является централизованным источником данных о компаниях, участвующих в государственных закупках.

Получив доступ к этой информации, вы сможете оценить надежность и репутацию вашего потенциального делового партнера в сфере государственных контрактов.

Росстат

Федеральная служба государственной статистики (Росстат) предоставляет финансовые отчеты предприятий до 2018 года включительно. Однако, если вам нужны более актуальные данные, то теперь вы можете обратиться к Федеральной налоговой службе (ФНС), которая предоставляет свежую бухгалтерскую информацию через свой онлайн-сервис «Прозрачный бизнес».

Этот сервис содержит информацию о финансовом состоянии предприятий, включая отчетность за последние годы. Обращаясь к этому сервису, вы сможете получить более актуальные данные о финансовом положении вашего потенциального партнера, что поможет вам принять более обоснованные решения при установлении деловых отношений.

ФССП

Федеральная служба судебных приставов (ФССП). В реестре исполнительных производств, ведомом ФССП, вы можете получить информацию о том, имеют ли ваш потенциальный деловой партнер в качестве юридического лица или его директор в качестве физического лица долговые обязательства, которые рассматриваются как особо серьезные.

Этот реестр содержит информацию о наличии исполнительных производств и судебных решений по должникам, которые не выполнили свои обязательства перед кредиторами.

Путем обращения к этому реестру вы сможете установить финансовую надежность вашего потенциального делового партнера и минимизировать риски возможных финансовых потерь в будущем.

ЕГАИС

Единая государственная автоматизированная информационная система (ЕГАИС). Чтобы удостовериться в законности деятельности производителя или продавца алкогольной продукции, обратитесь к реестру лицензий, ведомому Федеральной службой по регулированию алкогольного рынка (Росалкогольрегулирование).

Этот реестр содержит информацию о наличии и действительности лицензий на производство и/или продажу алкогольной продукции. Проверка данного реестра поможет вам удостовериться, что ваш потенциальный партнер работает в рамках законодательства и обладает всеми необходимыми разрешениями для своей деятельности в сфере алкогольной индустрии.

Роскомнадзор

Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор). Просмотр реестра лицензий в области связи поможет вам удостовериться, что ваш потенциальный деловой партнер имеет законные основания для предоставления услуг связи.

Этот реестр содержит информацию о лицензиях, выданных компаниям и предпринимателям в сфере связи. Путем проверки данного реестра вы сможете убедиться, что ваш потенциальный партнер действует в соответствии с законодательством и имеет необходимые разрешения для осуществления своей деятельности в сфере связи. Это поможет вам снизить риски возможных юридических проблем и обеспечить законность вашего сотрудничества.

Росприроднадзор

Федеральная служба по надзору в сфере природопользования (Росприроднадзор). Перед тем как сотрудничать с компанией, которая осуществляет обращение с опасными отходами, рекомендуется провести проверку ее наличия в реестре лицензий на данную вид деятельности, чтобы убедиться в ее надежности.

В указанном реестре содержится информация о лицензиях, выданных компаниям и предпринимателям на обращение с опасными отходами.

Путем проверки данного реестра вы сможете подтвердить, что ваш потенциальный деловой партнер имеет все необходимые разрешения для осуществления своей деятельности в сфере обращения с опасными отходами и соответствует всем требованиям законодательства. Это поможет вам избежать возможных юридических проблем и обеспечить безопасность вашего сотрудничества.

Ростехнадзор

Федеральная служба по надзору в сфере промышленной безопасности и защите труда (Ростехнадзор). При заказе инженерных изысканий, разработке проектной документации или проведении строительных работ необходимо удостовериться, что ваш партнер является членом саморегулируемой организации (СРО). Для этого рекомендуется проверить его лицензию в реестре СРО.

В указанном реестре содержится информация о лицензиях, выданных саморегулируемыми организациями на выполнение определенных видов работ, включая инженерные изыскания и строительство. Проверка этого реестра позволит вам убедиться в том, что ваш партнер обладает необходимыми квалификациями и разрешениями для выполнения заказанных работ и соответствует требованиям безопасности.

Кроме того, в реестре лицензий Ростехнадзора вы сможете проверить наличие и действительность других обязательных лицензий, которые могут потребоваться для определенных видов работ, например, связанных с промышленной безопасностью. Это важно для обеспечения безопасности и качества проводимых работ, а также для соблюдения требований законодательства в области промышленной безопасности.

Роспотребнадзор

Федеральная служба по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека (Роспотребнадзор). Проверка реестра лицензий, ведомого Роспотребнадзором, поможет вам установить, соответствует ли ваш потенциальный деловой партнер всем требованиям законодательства при осуществлении своей деятельности, связанной с использованием возбудителей инфекционных заболеваний, а также при легальном использовании источников ионизирующего излучения.

Этот реестр содержит информацию о лицензиях, выданных компаниям и предпринимателям на осуществление деятельности, связанной с использованием возбудителей инфекционных заболеваний и источников ионизирующего излучения.

Проверка этого реестра позволит вам удостовериться в законности деятельности вашего потенциального партнера и соблюдении им всех необходимых норм и правил в данной сфере. Это важно для обеспечения безопасности и качества услуг, а также для соблюдения требований законодательства в области защиты прав потребителей и общественного здоровья.

Росздравнадзор

Федеральная служба по надзору в сфере здравоохранения (Росздравнадзор). Перед тем как заключить сделку на поставку медицинских изделий или сотрудничать с их производителями, необходимо убедиться, что они имеют регистрацию в реестре Росздравнадзора. Кроме того, проверка реестра лицензий поможет вам определить, действительно ли ваш контрагент работает в медицинской сфере в соответствии с законодательством.

Реестр Росздравнадзора содержит информацию о медицинских изделиях, их производителях и поставщиках, имеющих соответствующую регистрацию и разрешение на осуществление деятельности в здравоохранении.

Проверка этого реестра обеспечит вам уверенность в том, что ваш партнер действует в рамках законодательства и обладает всеми необходимыми документами для предоставления медицинских услуг или продажи медицинских изделий.

Кроме того, реестр лицензий Росздравнадзора содержит информацию о лицензиях, выданных компаниям и предпринимателям в медицинской сфере. Это позволяет убедиться в том, что ваш контрагент работает в соответствии с законом и обладает необходимыми разрешениями для своей деятельности в области здравоохранения.

Роспатент

Федеральная служба по интеллектуальной собственности (Роспатент). Перед тем как установить деловые отношения с вашим потенциальным партнером, который утверждает, что его продукты обладают патентной защитой, рекомендуется осуществить проверку данной информации в специализированной информационно-поисковой системе.

Эта система содержит базу данных о зарегистрированных патентах и других объектах интеллектуальной собственности. Путем проведения проверки в этой системе вы сможете убедиться в том, что продукты вашего потенциального партнера действительно обладают патентной защитой и соответствуют требованиям законодательства в области интеллектуальной собственности.

Это важно для того, чтобы избежать возможных юридических проблем и конфликтов в будущем, связанных с нарушением прав на интеллектуальную собственность. Проверка этой информации поможет вам принять обоснованные решения и защитить свои интересы в процессе ведения деловых отношений.

ФМС

Федеральная миграционная служба (ФМС) больше не существует, и ее функции перешли на Главное управление по вопросам миграции (ГУВМ) МВД. ГУВМ МВД предоставляет информацию о лицензиях на трудоустройство граждан России за пределами страны. Если вы планируете сотрудничать с HR-компанией, которая занимается подбором персонала за границей, вам следует убедиться в легальности ее деятельности. Кроме того, стоит проверить действительность разрешений на работу иностранных граждан, если вы знаете, что они составляют значительную часть сотрудников вашего контрагента.

Для подтверждения легальности работы российских граждан за границей и действительности разрешений на работу иностранных граждан можно воспользоваться информацией, предоставляемой ГУВМ МВД. Также для удостоверения действительности паспорта россиянина вы можете воспользоваться онлайн-сервисом МВД.

Проведение такой проверки важно для обеспечения законности деятельности вашего партнера и соблюдения требований законодательства в сфере миграции и трудоустройства за рубежом. Это позволит вам избежать возможных юридических проблем и обеспечить прозрачность ваших деловых отношений.

ТПП РФ

Торгово-промышленная палата Российской Федерации (ТПП РФ). Поскольку компаниям-однодневкам нет смысла вступать в ТПП, их присутствие в списке членов данной организации может служить косвенным подтверждением того, что контрагент действительно занимается реальной коммерческой деятельностью.

Участие в ТПП обычно свидетельствует о серьезном подходе к бизнесу и желании участвовать в профессиональных коммерческих сетях и мероприятиях. Поэтому наличие вашего потенциального делового партнера в списке членов ТПП может указывать на то, что он является стабильной и надежной компанией, готовой к долгосрочному сотрудничеству.

Проверка наличия контрагента в списке членов ТПП поможет вам сделать более информированный выбор при выборе деловых партнеров и обеспечит вам дополнительную уверенность в том, что организация имеет реальную и стабильную коммерческую деятельность.

ФНП

Федеральная нотариальная палата (ФНП). Проверка действительности доверенности, по которой намерен действовать представитель вашего контрагента при заключении договора с вами, может быть осуществлена через нотариальную палату.

Убедиться в подлинности и действительности доверенности, выданной представителю вашего контрагента, является важным шагом для обеспечения законности и обоснованности вашего будущего делового соглашения. Проверка через Федеральную нотариальную палату позволит вам быть уверенным в том, что представитель действует на основании правомочия, предоставленного законным образом, и что ваше деловое соглашение будет иметь законную силу.

Этот шаг поможет избежать возможных юридических проблем и конфликтов в будущем, связанных с недействительностью или неподлинностью доверенности представителя. Таким образом, проверка документов через ФНП обеспечит вам дополнительный уровень защиты в процессе заключения деловых соглашений и сотрудничества с контрагентами.

Шаги по проверке контрагента

Сама налоговая оценивает хозяйственные операции в соответствии с законом о налогах и сборах, учитывая рекомендации, представленные в письме ФНС от 31.10.17 и критерии оценки рисков из приказа ФНС от 30.05.07. В 2021 году было выпущено новое письмо ФНС России от 10.03.2021 о применении статьи 54.1 Налогового кодекса Российской Федерации. В связи с этим налоговая служба будет проводить проверки, ориентируясь на указанный документ.

Поскольку налоговая систематически изменяет и дополняет правила проверки, у предприятий все еще нет универсального алгоритма для проверки своих деловых партнеров.

Давайте перечислим шаги, которые могут помочь выявить компании-однодневки, банкротов и фальшивые документы, представленные мошенниками.

Проверить сведения на сайте ФНС

Для проверки информации о контрагенте рекомендуется воспользоваться ресурсом Федеральной налоговой службы (ФНС) с помощью сервиса «Прозрачный бизнес». Введите индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН) контрагента или название его фирмы, чтобы получить доступ к карточке организации.

При проверке следует обратить особое внимание на следующие аспекты:

1. Регистрация в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ). Вы можете загрузить выписку с основной информацией о компании прямо с сайта.
2. Дата регистрации. Этот показатель подтвердит долгосрочный опыт работы на рынке и покажет, что организация не была создана недавно.
3. Адрес (включая номер офиса). Если адрес признан массовым, это может вызвать вопросы со стороны налоговой службы.
4. Количество сотрудников. Обычно в фирмах-однодневках отсутствует штат сотрудников. Они редко могут себе позволить иметь много сотрудников. Если сделка на крупную сумму, а количество работников нулевое, это может быть индикатором нестабильности. Некоторые фирмы могут использовать услуги подрядчиков или аутсорсинга, чтобы компенсировать отсутствие собственных ресурсов для выполнения контракта.
5. Предоставление налоговой отчетности. Важно убедиться, что ваш контрагент предоставляет налоговую отчетность в срок.

Проверка этих данных поможет вам принять обоснованные решения и снизить риски в деловых отношениях с контрагентами.

Запросить копии документов

Следующим важным этапом является запрос копий всех ключевых документов. Далее рассмотрим, какой должен быть пакет документом как у юридических лиц, так и индивидуальных предпринимателей.

У юридического лица

Для юридического лица требуется предоставить следующие документы и сведения в полной мере и в последней редакции:

1. Устав организации должен быть предоставлен в последней редакции.
2. Сведения о постановке на налоговый учет (ИНН). Наименование организации должно точно соответствовать наименованию в учредительных документах.
3. Сведения о присвоении основного государственного регистрационного номера (ОГРН). Наименование организации также должно совпадать с наименованием в учредительных документах.
4. Протокол или решение о назначении генерального директора. Необходимо проверить подтверждение его полномочий в выписке ЕГРЮЛ, ограничения по совершению сделок в уставе и срок избрания на должность.
5. Копия доверенности другого лица на подписание договора. Доверенность должна быть заверена нотариусом или руководителем организации, действующим на дату выдачи доверенности, и указывать срок ее действия.
6. Лицензия на осуществление деятельности по договору (если деятельность подлежит лицензированию). Важно убедиться в сроке действия данной лицензии.

У ИП

Для индивидуального предпринимателя требуется предоставить следующие документы:

1. Свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя (ОГРИП).
2. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП).
3. Паспорт гражданина Российской Федерации.

Собрать информацию из открытых источников

Помимо информации, которую предоставляет непосредственно сам контрагент, полезным и эффективным решением станет проверка сведений о нем, которые находятся в открытых источниках. Порой это позволяет обнаружить просроченные контракты, разного рода махинации и другие проявления неблагонадежности.

Вестник государственной регистрации

В специальном издании под названием «Вестник государственной регистрации» публикуется информация о различных событиях, касающихся юридических лиц, таких как исключение из ЕГРЮЛ, ликвидация, реорганизация, изменение уставного капитала и тому подобное.

Особенно важно обратить на это внимание при проведении сделок на многомиллионные суммы: некоторые сведения, опубликованные в этом издании, могут появиться раньше, чем они будут доступны в ЕГРЮЛ.

Картотека арбитражных дел

В архиве арбитражных дел, доступном по ИНН, можно найти все судебные процессы, в которых принимала участие компания-контрагент. Однако определить точный показатель, который можно использовать для оценки надежности данной фирмы, является сложной задачей. Мы обращаем особое внимание на роль, которую играл контрагент в этих делах, а также на характер этих дел.

Считается рискованным сотрудничество с компанией, которая часто выступает в роли ответчика в судебных процессах. Это может указывать на то, что контрагент не исполнил свои обязательства или поставлял товары низкого качества. Однако также вызывает подозрения и ситуация, когда компания часто является истцом в судебных процессах. Это может указывать на то, что контрагент работает нечестно или находится в финансовых затруднениях.

Банк данных исполнительных производств

В базе данных исполнительных производств, размещенной на веб-сайте, предоставлены информационные материалы о задолженностях физических лиц и юридических организаций перед судебными приставами, такие как неуплата налогов, сборов и штрафов.

Например, наличие штрафов ГИБДД у компании свидетельствует о наличии зарегистрированного автотранспорта, что, в свою очередь, указывает на то, что фирма не является временным юридическим лицом. Также стоит обратить внимание на наличие задолженностей перед налоговой, что может быть еще одним фактором для обдумывания сотрудничества.

Реестр недобросовестных поставщиков

Реестр недобросовестных поставщиков содержит перечень компаний, которые временно лишены возможности участвовать в государственных закупках согласно 223-ФЗ и 44-ФЗ в течение двух лет.

Одной из основных причин внесения компании в этот реестр является нарушение условий заключенных контрактов. Важно учитывать, что сотрудничество с такими компаниями может повлечь риск недобросовестных действий со стороны поставщика, что может отразиться на вашем бизнесе.

Список недействительных российских паспортов

Реестр недействительных российских паспортов содержит информацию о паспортах, которые были признаны недействительными или подверглись похищению. Мошенники могут воспользоваться такими паспортами для заключения договоров, что представляет потенциальный риск.

Часто директоры компаний могут не быть готовы предоставить свои паспортные данные, но для индивидуальных предпринимателей или лиц, действующих от имени других по доверенности, запрос на предоставление паспорта будет более обоснованным. Проверить действительность паспортных данных партнера можно с помощью базы данных Министерства Внутренних Дел.

Реестры лицензий

Реестры лицензий представляют собой базы данных, содержащие информацию о лицензиях, необходимых для осуществления определенной деятельности. При работе с вашим контрагентом важно удостовериться в действительности его лицензий, так как иначе он может быть неспособен выполнить договорные обязательства.

Для этого необходимо проверить соответствующие лицензии на официальных сайтах соответствующих государственных служб.

Например, если контрагент должен иметь лицензию на продажу алкоголя, вы можете проверить ее на сайте Федеральной службы по регулированию алкогольного рынка. А членство в саморегулируемых организациях можно проверить с помощью сервиса «Федресурс».

Ресурс бухгалтерской отчетности

Инструмент анализа бухгалтерской отчетности предоставляет возможность получить информацию о финансовом состоянии контрагента через ресурс Росстата. Если вы планируете взаимодействовать с производственным предприятием, стоит обратить внимание на наличие в его активах внеоборотных средств, таких как оборудование, транспортные средства и здания.

Также следует обращать внимание на динамику дебиторской и кредиторской задолженности. Первая ситуация свидетельствует о том, что контрагент реализует товар, но не получает оплату вовремя или вовсе. Во втором случае фирма активно берет кредиты, и ее задолженность перед сотрудниками и поставщиками постоянно увеличивается. Будьте готовы к тому, что такой контрагент может задерживать оплату или поставку товаров и услуг.

Реестр дисквалифицированных лиц

Проверка реестра дисквалифицированных лиц является важным шагом при выборе контрагента для сотрудничества. Убедитесь, что руководитель компании не внесен в этот реестр, введя его ФИО и ИНН для поиска.

Это важно, поскольку документы, подписанные дисквалифицированным директором, могут быть признаны недействительными, что может повлечь за собой юридические проблемы и риски для вашего бизнеса. Не стоит экономить время на этой проверке, так как это может избежать неприятных последствий в будущем.

Выводы

В заключении, мониторинг контрагентов представляет собой важный процесс для любого бизнеса, направленный на минимизацию рисков и обеспечение безопасности в рамках деловых отношений. Назначение этого процесса состоит в своевременном выявлении недобросовестных или рискованных контрагентов, которые могут нанести ущерб вашей компании. Налоговая и другие государственные органы обращают внимание на различные аспекты деятельности контрагентов, включая наличие лицензий, налоговую отчетность, участие в арбитражных делах и другие факторы.

Для проведения эффективного мониторинга контрагентов необходимо использовать разнообразные источники информации, такие как государственные реестры, базы данных налоговых органов, арбитражные суды и другие. Подход к проверке контрагентов должен быть пошаговым и систематическим, начиная с проверки регистрационных данных и заканчивая анализом финансовой отчетности и участием в судебных процессах. Только комплексный подход позволит эффективно оценить риски и принять обоснованные решения при выборе деловых партнеров.